ご案内
本当に保険が必要かどうか検討しなければなりません。
そもそも保険というのは、自分で賄いきれないから掛けるもので､基本は掛け捨てです。
自分の貯金が何億もあり大丈夫だとしたら、保険に入る必要はないのです。
また、老後の退職金が少ないからといって、年金保険に入ることを勧められる場合も多いと思います。
しかし、予定利率が低い保険の場合は、投資信託を積み立てていった方がいい場合があります。
投資信託は途中でおろすことができますし､保険を使うよりは随分いいと思います｡そういうことも知らない人がまだまだ多いです。
FPの仕事はそのような人に対して､こうすれば無駄な部分が省けて､また、こうすれば得になるというアドバイスをしてお役に立つことができて､そのお礼としてお金がもらえる資格なのだと思います。
私の場合は、仕事がら、このようなFPで学んだ知識をまわりに伝えて、生かしていける機会がありますので､そういう意味では幸せです。
のではないかと思います。
もう少しFPが世間的に認知されるようになれば事情も変わってくると思いますが､現在のところはFPの資格だけでは難しいと思います。
幸い、私の場合、妻が税理士ですので､私が社労士の資格を持って二人で協力していけば、新しい会計事務所の形になっていくと思います。
実際にどれだけ得になっているかという部分も見えましたし、そのために必要な知識を養うこともできました。
こういうつながりになっているのかと理解することができて､FPの仕事の内容がよくわかりました。
提案書というのは何もないところに絵を書くようなものですから、時間はかかりますし、それぞれが千差万別の答えを出しますので､FPの勉強の中でも一番難しいところだと思います。
私の行った学校では、まずFPの基礎を勉強したら、その後すぐに提案書の作成が始まりました。
そのときは何の知識もないわけですが､徐々にライフプランニング､リスクと保険などの授業を受けて勉強したことが提案書に結びついていきました。
提案書が早いうちに仕上がったため､試験前1か月は集中的に筆記試験の勉強をしていました。
他から話を聞くと､提案書を後回しにしてしまい、試験の準備が間に合わなくなってしまったという方もいたようです。
その点では学校のやり方に感謝しています。
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